FOF基金成新晋“发行团宠”!追求长期稳定收益 投资者该如何掘金?

【FOF基金成新晋“发行团宠”!追求长期稳定收益 投资者该如何掘金?】接棒绩优基金经理权益类产品,养老目标FOF成为公募基金下一个发行热点。5月25日,6家公募基金旗下的9只养老目标基金同日上架发行。至此,5月以来,已有15只养老目标基金启动认购,远超前四个月总和。FOF基金是专门投资于基金的基金,即一基包揽多基金,实现一站式、多资产配置,具备多重优势。当前股票资产处于估值低位,中期来看已具配置价值,是养老目标基金比较好的发行时机。

  接棒绩优基金经理权益类产品,养老目标FOF成为公募基金下一个发行热点。5月25日,6家公募基金旗下的9只养老目标基金同日上架发行。至此,5月以来,已有15只养老目标基金启动认购,远超前四个月总和。

  FOF基金是专门投资于基金的基金,即一基包揽多基金,实现一站式、多资产配置,具备多重优势。当前股票资产处于估值低位,中期来看已具配置价值,是养老目标基金比较好的发行时机。

  6家公募9只养老目标基金同日发行!新晋“发行团宠”诞生?

  5月25日,6家公募基金旗下的9只养老目标基金同日上架发行。至此,5月以来,已有15只养老目标基金启动认购,远超前四个月总和。

  随着5月养老目标基金发行提速,将为养老FOF市场输送更多资金。这批在售养老目标FOF有哪些不同?为何会成为发行市场新宠?

  接棒绩优基金经理权益类产品,养老目标FOF成为公募基金下一个发行热点。5月25日,6家公募基金旗下的9只养老目标基金同日发行,而今年前四个月养老目标基金整体发行数量也仅有6只。

  5月25日,东方红“养老三兄弟”同时上架发行,三只基金80%以上基金资产投资公募基金,但风险偏好各有不同。如东方红颐和积极养老五年(FOF)的权益类资产占比65%~80%,东方红颐和平衡养老三年(FOF)权益类资产占比45%~60%,东方红颐和稳健养老两年(FOF)权益类资产配置为10%~25%。

  另外,南方基金旗下的南方养老2040三年持有混合(FOF)和南方养老2045三年持有混合(FOF)也于5月25日开启认购。这两只基金投资组合比例为:80%以上基金资产投资于公募基金,投资权益类资产比例不超过60%,投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%。另外,两只基金都随着时间的推移逐步分5个阶段降低权益类资产比例。

  此外,大成兴享平衡养老三年(FOF)也将港股纳入投资范围。根据招募说明书,该基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%;同时引入权益类资产常态化均衡配置,即权益类资产战略配置比例为50%,浮动的上下限分别为5%和10%。

  万家养老2035三年持有期混合(FOF)的投资范围则为权益类资产占比不超过基金资产的60%。其中,商品基金投资比例不超过10%;货币基金的投资比例不超过15%,并根据时间段降低权益资产比例。

  国泰民泽平衡养老FOF投资于权益类资产比例为基金资产的30%~45%,投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。而中加安瑞平衡养老三年混合基金合同规定,其权益类资产投资占基金资产比例为40%~55%,上述权益类资产配置比例可上浮不超过5%,投资于股票、股票型基金混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过60%。

  为何扎堆发行?

  2018年8月首批养老目标基金获准设立以来,产品分批次入场,养老目标FOF市场大扩容。随着上述这些基金完成认购,将为养老目标FOF市场持续带来增量资金。

  对于养老目标FOF会在近期扎堆发行的原因,格上财富高级宏观分析师张婷分析道,这些基金多是在去年11月、12月拿到的批文。按照监管要求,这些基金要在半年内发行,如今半年之限即将到来,所以存货产品扎堆发行。对于这批处于认购期的养老目标FOF来说,投资者认购的热情会有所增加,但很难出现类似权益类基金的火爆认购。

  也有部分第三方理财人士称,“一方面是由于前期发行的养老FOF业绩不错,经过这次疫情,很多投资者认识到了长期投资的重要性;另一方面,养老第三支柱利好政策渐行渐近,主要是为了税延业务做产品储备。”

文 / 998外汇网 2020/05/28

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